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私の未来をつくるマネー術

第46回 「未来を描こう」

皆さん、こんにちは ファインシャル・アドバイザーのジャクソン 展子です。

梅雨明け宣言が出てもいいような、お天気が続いていますね。

本格的な夏に備え、扇風機をだしてベットに敷く冷感マットも今年は購入しましたよ。

後は、最近はまっているスパイスカレーで体温を上げて、夏を乗り越えたいと思っています。

何事も準備が大切ですからね。

さて、先日とあるセミナーにて講師を務めさせていただきました。

そのセミナーは、主に整骨院を経営している治療家・経営者の為の学びのコミュニティで「まごころ学園」で定期的に開催されているものです。
http://magokoro-gakuen.jp/

治療業界全体の活性化に寄与することを目的に、昨年4月から定期的に行っているとのことで、施術について実践的な講義や、コミュニケーション、従業員の方のモチベーションアップなど、テーマを決めて2ヶ月に1回のペースでセミナーを開催されています。

今回のセミナーでは、異業種から学ぶというテーマの第一部を私が担当させていただきました。

お話したのは、ファイナンシャル・プランニングに関わるお話ではなく、ファイナンシャル・アドバイザーとして日頃活動している中で「大切にしている3つのこと」を中心に、どの様な気持ちでお客さまと接しているのか、常に気に掛けていることを中心に、おおよそ1時間にわたりお話させていただきました。

業種は違っても、お客さまに選んでいただくこと、そして長年にわたり支持していただくことが大切であるといったことは、共通していると思います。


参加いただいた方々も同じ思いであった様で、セミナーの後のコメントカードではとっても好意的な感想を寄せていただきました。
少しでも私のお話が参考になれば幸いです。

また、2部はこのコミュニティを主宰している、ケイズグループの創業者 小林博文社長より

グループ会社の経営にいたる道から学んだことや、経営者の心得や、人生を豊かに生きるヒントについて話をしていただきました。

その中でも印象的だったお話のエッセンスを皆さんにもシェアさせていただきます。
それは、目的をもって未来を描かないと、過去の繰り返しが未来になってしまうということ。

なぜなら、人間は経験や習慣で物事を決めてしまうからということでした。

過去と同じ未来を望まないのであれば、思考をかえて、行動をかえて、習慣をかえる必要があり、その為には、時間という限られたものを浪費するのではなく、投資の時間に使って学び続けることが大切であるということでした。

また、未来はまだ何も決まっていないので、望む未来を描いて強く思って欲しいともいっていました。

私が日頃行っているセミナーや、このコラムのタイトルも未来を自由に描いて創って欲しい、思いから付けていたので、小林社長の言葉がジーンと響きました。


セミナーや、勉強会は、新たな知識や考え方を吸収するだけでなく、自分の立ち居地や、初心を振り返るきっかけにもなると思います。

学びの夏もよさそうですよ。

(2012年7月9日)


第45回 「28歳からのライフプラン」セミナー開催のご案内

皆さん、こんにちは ファインシャル・アドバイザーのジャクソン 展子です。


今回は、セミナー開催のご案内をさせていただきますね
7月から、月に1回のファイナンシャル・プランニングセミナーを開催することとなりました。

まとまった休みが取りやすい季節なので、1年に一回自分の人生について向き合っていただくいい季節だと思います。

今回のタイトルは、「28歳からのライフプラン」です。

このタイトルを決めた理由の一つは、私自身の経験からです。

私がファイナンシャル・アドバイザーを志したのは38歳の時でした。

前職では証券会社で営業の仕事をしていました、経験を重ねる毎に専門家としての意見を求められることもあり、証券会社へ勤務中にFPの資格を取得しました。

FPの勉強を通じて社会保険の制度や、税金のことなど知らない事が沢山ありFPの奥深さを知りました。その後2008年にリーマンショックを経験、私自身も資産を大きく減らしました。

これらの経験を通じて、ライフプランに沿った中長期的な資産形成・資産管理、世の中の仕組みについて知ることが大切だと実感しました。こうして私に出会って良かったと言って貰える仕事をしたくて、転職活動を行い数あるFPの会社の中で、PMMサービスを知りました。

会社説明会の時にPMMサービスのデモストレーションのDVDを見た38歳の私は「10年前に知りたかった!!!」と素直に思いました。

実際、28歳からの10年間では、2度の転職や、結婚、住まい(引越し)など多くのライフイベントがありました。

PMMサービスを知って、何より関心したのは、ファイナンシャル・プランニングの考え方や手法というテクニック的なことという、いうことより、『資産の状況をより良くするアドバイス』をトータルで親身に専属のアドバイザーに相談できるというところでした。

実際、日頃の面談の中でも、お客さまに感想を伺うと、 「漠然としていた将来の不安が解消された。」「目標に向けての具体的な対策も教えていただき、前向きな気持ちになった。」「ジャクソンさんに合ってからお金が計画的に貯まるようになった」などなど、嬉しい答えが返ってきています。 

また最近お会いした方には「こんなサービスいつからあったのですか!!!!」ともいわれました。

その方は、既にPMMサービスを利用されている方からのご紹介でしたが、紹介される機会が無ければ知るキッカケが無かったといわれていました。
そんな、まだ知る機会の無かった方に、今度行うセミナーがPMMサービスを知っていただけるキッカケとなっていただければ嬉しく思います。


また、参加いただく条件には年齢制限はありません。

これからの10年間を見つめる機会になっていただければ幸いです。


(2012年6月25日)

☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆■ここからはお知らせです。
【セミナーのご案内】

三井生命PMMサービス主催 無料 ファイナンシャル・プランニングセミナー

<私の未来をつくるマネー術>
~28歳からのライフプラン~

【日時】 
2012年 7月20日(金) 19時~20時
    8月24日(金) 19時~20時  
   ※内容は両日ともに一緒です。
   ※セミナー終了後に10分程質疑応答の時間を設けています。

【内容】
□当講座は未来設計図を作成する、簡単なワークショップも行う参加型のセミナーです。
仕事・結婚・出産・住まい・理想の生活を実現するポイントは、いつまでに何をすればいいのかを明確にすること。そのためには、早いうちから自分の価値観を明確にし、優先順位を付けていくのが有効的だと思います。

□当講座ではケーススタディを通じてライフプランとマネープランの立て方、ファイナンシャル・プランニングの基本的な考え方やについてお話します。

□ライフプランを考えるのはまだ早いとお考えの方や、金融や経済の話は苦手と感じる方も気軽に参加してください。

□当講座内で、PMMサービスの詳しい案内をさせていただきますが、金融商品の勧誘などはありません。

【会場】 
三井生命保険本社 (大手町野村ビル 2階)
   東京都千代田区大手町2-1-1
【アクセス】 
JR東京駅 丸の内北口  徒歩5分
地下鉄  大手町駅  B2a出口、A5出口 
  
  【申込手順】 
   ・事前予約制となっております、各開催日の前日までに、メールにてお申込願います。
   ・申込の受付の連絡を電話もしくはメールにて当日の案内をさせていただきます。
   
  【申込先】
Nobuko_jackson☆mitsui-seimei.co.jp
☆をアットマーク@に変更の上、ご連絡ください。追ってこちらから連絡いたします。①名前 ②連絡先 ③年齢 ④参加希望日を上記アドレスに開催日前日までにお申込ください。

【PMMサービスのご案内】ファイナンシャル・プランニングの個別相談(無料、予約制)も受付しています。運用、年金、社会保障、保険、税金(※税理士法に抵触する業務は除きます。)などの仕組みについてもお話しています。是非ご活用ください
■PMMサービスとは?三井生命保険株式会社PMMサービス事業部の提供する『PMM(パーソナ ル・マネー・マネジメント)サービス』は、お客さまの夢や希望をかなえるために、経済的な側面に焦点をあてたファイナンシャル・アドバイス・サービスで す。一般にはFP(ファイナンシャル・プランニング)サービスとも言われます。豊富な金融知識とスキルを持つPMMのファイナンシャル・アドバイザーが、 お客さまの価値観や実現したい夢・希望の優先度を把握したうえで、お客さまにとって現実的で心地よい解決策へと導いていく相談サービスです。2003年の サービス提供開始以来、1万世帯以上の方々に、ファイナンシャル・プランのご提案をさし上げ好評を博しています。

■こんな方に歓ばれています。
・ファイナンシャル・プランニングがどの様なものか?知りたい方
・将来に漠然とした不安がある方
・いまより、もう少し貯蓄金額を増やしたい方
・自分にあった、運用方法や保障内容を知りたい方
・お金の整理整頓をしたい方   などなど

■個別相談のご案内
個別相談では、具体的に相談ごとが決まっていなくても大丈夫です。初回面談では、PMMサービスがどの様なものであるか、自分にとって
役に立つのか確認いただき、今後相談をするか判断していただいております。
相談料は無料です。 気軽に下記までお問い合わせください。

【問い合わせ先】三井生命保険株式会社 PMMサービス事業部 ジャクソン展子千代田区神田駿河台2-3-11  03-6831-8755

【三井生命の個人情報の利用目的】三井生命は以下の利用目的の範囲内で個人情報を利用します。(1) 関連会社・提携会社を含む各種商品・サービスのご案内・提供、ご契約の維持管理
(2) 当社業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実
■ 個別相談、お問い合わせ・お申込は①名前 ②連絡先 ③年齢を下記アドレスまで。
Nobuko_jackson☆mitsui-seimei.co.jp
☆をアットマーク@に変更の上、ご連絡ください。追ってこちらから連絡いたします。


第44回  ご縁が繋がって

皆さん、こんにちは ファインシャル・アドバイザーのジャクソン 展子です。

前回のコラムで、今年後半のイベントはフラダンスの仲間とハワイにいくことですと書いていましたが、コラムがUPされた次の日のレッスンで先生から予定が発表されました。

日付けが決まったことで、その日に向けての準備が明確になってきました。
仕事の調節はもちろん、ハワイ在中の先生の先生にも習う予定でいるので、その時間にしっかりと学習できる様に今からしっかり準備をしていこうと思います。

この様に、半年前に予定が決まってそこに向かって準備をしていくイベントもあれば、急に入るイベントもありますよね。

タイミングあって、関心の有る内容であれば出来るだけ参加したいと思っています。

先日あるお客さまからお声を掛けていただいたのは、そんなイベントでした。

そのイベントとは、フレンチレストラン御用達の畑の見学と、箱根にある「AUBERGE AU MIRADOR」ランチを頂きにいくといったスケジュールです。

このイベントをアレンジしたのは、代官山の創作料理のお店 レストラン「le・japon」の中田シェフと奥様。

レストラン「le・japon」は代官山の西郷山公園近くに2011年9月にオープンした、創作料理の素敵なお店です。
美味しいお食事とワインを楽しめるだけでなく、定期的にお料理教室も開催している今話題のお店です。 家庭の中にある材料と道具でプロのおもてなし料理も学べるとのこと。

詳しくはこちらのWEBをご覧くださいね。⇒http://le-japon.info/

中田様の奥様とは以前より面識があったのですが、昨年12月に行った映画「うまれる」の上映会にお越しいただいた後に、ファインシャル・プランニングのご相談をお受けする様になり、今年に入ってから数回の個別面談をさせていただいていました。

中田様ご夫婦は、貴重なお休みの日に幾たびか二人揃っていらしていただき、お店のことや家族のこと、未来の夢や目標などいろいろと聞かせていただきました。

また、ご夫婦二人のそれぞれの想いが共有されている様でしたので、比較的面談がスムーズに進んでいきました。


ファインシャル・プランニングの個別面談は、お客さまのお話を伺うことに注力しています。そして、お客様の資金面についてより良い状況になる様にアドバイスさせていただくのが、私ファイナンシャル・アドバイザーの仕事です。
そうして5月のある日お店にお邪魔したところ、このイベントのお誘いを受けました。
今回のランチを頂く予定の「AUBERGE AU MIRADOR」は中田シェフがフレンチの修行された場でもあり、ご夫妻にとっても縁のある場所とのこと。

当初は数人で出かける予定が、当時一緒にお仕事をしたお仲間やそのご家族や友人を中心に徐々に参加者が増え、マイクロバスを1台貸しきって丸々1日楽しむとのことでした。

こんなお話めったにないですよね。
また箱根は私も大好きなところ、また「AUBERGE AU MIRADOR」は、オーベルジュの中でも老舗中の老舗、断る理由が見つかりませんでした。

こうして5月のある日、箱根に出かけてきました。

少しだけ写真を紹介しますね

まずは、プロ御用達の数々の野菜を取り扱っている農家さんを尋ねました。

money12.06.11-1.gif

畑は富士山も見える風光明媚な場所。
ここでは、明日香大根や、紅くるり大根など、根菜を中心に数々の季節のお野菜がすくすくと育っていました。

特別に収穫も体験させていただきました。

こちらは、ズッキーニです。

money12.06.11-2.gifのサムネール画像

そして、「AUBERGE AU MIRADOR」でいただいたこの畑の野菜を使った美しいお料理の一皿。

money12.06.11-3.gif

コースのテーマは「大地と海」、見た目にも美しく素材が生かされていて美味しかったです。
今回の料理を頂く前に、「AUBERGE AU MIRADOR」の勝又シェフからコースのテーマと素敵なメッセージを頂戴しました。 

それは、「自分の道を自分で作るから、楽しく仕事が出来る。環境は自分で作っていくのだよ」といった内容のものでした。勝又シェフの元で育って、いまはそれぞれの道を作っている曽ての愛弟子に対するメッセージでしたが、私の心にも響きました。

この様に個々のお客さまに寄り添ったお仕事を長年していると、中にはかなり親しくお付き合いさせていただく方もいらっしゃいます。 例えば身内の集まりに呼んでいただいり、別荘に招待されたり、また私の結婚式に列席いただいたり、そういえばフラダンスを習っている先生も前々職のお客さまでした。

こうしてハイキャリアのコラムを担当させていただいたきっかけも、前職のお仕事でうまれた縁ですが、こうして10年15年とお付き合いさせていただくことも多くなってきて、人のご縁って素敵だな、と改めて感謝しています。

これからもご縁を大切に繋げていきます。


最後に、レストラン「le・japon」のご紹介です。

■アドレス:〒153-0042 東京都目黒区青葉台2-10-11 西郷山スペースGF
TEL/FAX 03-5728-4880  
■アクセス:東急東横線 代官山駅より徒歩10分
旧山手通り 西郷山公園そば
(西郷山公園からお店に抜ける通路があります)
■営業時間:ランチ: 12:00~14:00
ディナー: 18:00~23:00(22時ラストオーダー)
■定 休 日:不定休
■WEB : ⇒http://le-japon.info/

中田シェフから一言。

「当店は、三島から送られてくる美味しい野菜をふんだんに使った、新しい"日本人料理"をご提供いたしております。
是非、"le・japon"にお越しください。」

(2012年6月7日)

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■ここからはお知らせです。
【PMMサービスのご案内】ファイナンシャル・プランニングの個別相談(無料、予約制)も受付しています。運用、年金、社会保障、保険、税金(※税理士法に抵触する業務は除きます。)などの仕組みについてもお話しています。是非ご活用ください
■PMMサービスとは?三井生命保険株式会社PMMサービス事業部の提供する『PMM(パーソナ ル・マネー・マネジメント)サービス』は、お客さまの夢や希望をかなえるために、経済的な側面に焦点をあてたファイナンシャル・アドバイス・サービスで す。一般にはFP(ファイナンシャル・プランニング)サービスとも言われます。豊富な金融知識とスキルを持つPMMのファイナンシャル・アドバイザーが、 お客さまの価値観や実現したい夢・希望の優先度を把握したうえで、お客さまにとって現実的で心地よい解決策へと導いていく相談サービスです。2003年の サービス提供開始以来、1万世帯以上の方々に、ファイナンシャル・プランのご提案をさし上げ好評を博しています。

■こんな方に歓ばれています。
・ファイナンシャル・プランニングがどの様なものか?知りたい方
・将来に漠然とした不安がある方
・いまより、もう少し貯蓄金額を増やしたい方
・自分にあった、運用方法や保障内容を知りたい方
・お金の整理整頓をしたい方   などなど

■個別相談のご案内
個別相談では、具体的に相談ごとが決まっていなくても大丈夫です。初回面談では、PMMサービスがどの様なものであるか、自分にとって
役に立つのか確認いただき、今後相談をするか判断していただいております。
相談料は無料です。 気軽に下記までお問い合わせください。

【問い合わせ先】三井生命保険株式会社 PMMサービス事業部 ジャクソン展子千代田区神田駿河台2-3-11  03-6831-8755

【三井生命の個人情報の利用目的】三井生命は以下の利用目的の範囲内で個人情報を利用します。(1) 関連会社・提携会社を含む各種商品・サービスのご案内・提供、ご契約の維持管理
(2) 当社業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実
■ 個別相談、お問い合わせ・お申込は①名前 ②連絡先 ③年齢を下記アドレスまで。
Nobuko_jackson☆mitsui-seimei.co.jp
☆をアットマーク@に変更の上、ご連絡ください。追ってこちらから連絡いたします。


第43回 今年はイベント目白押し

皆さん、こんにちは ファインシャル・アドバイザーのジャクソン 展子です。

週末に、三社祭りを見物にいってきました。
御神輿を担ぐ威勢のいい掛け声に、お祭りならではの、高揚した雰囲気に元気をもらってきました。

また、今週末は姪っ子の運動会の応援に行っています。
保育園に通っていた時から、毎回応援にいっているのですが、子供の成長ってホント早いですよね~。

小学1年から5年連続リレーの選手に選ばれたとかで、張り切っているようです。
応援して、一緒にお昼を食べる予定です。

ここでも元気が貰えそうですね。

そうそう、運動会ですが、春に行う学校と秋に行う学校がありますよね、どんな理由があるのか?存じ上げないのですが、毎年同じ時期に同じ行事があるというのは、計画を立てる上では便利だと思います。

セミナーや、個別相談の中では、ライフプランの立て方について良くお話をする機会が多いのですが、生涯のプランを立てるのは、なかなか直ぐには出来ないとは思います。ですが、学校の行事の様に、1年の予定を立てるのは、比較的行いやすいのではないでしょうか?


今であれば、夏休みをどう過ごすのか、考えていくにはいいタイミングかも知れませんね。

特にご夫婦共にお仕事をしているご家族や、サービス業などで比較的休みが調節しやすい方はもちろん、なかなか長い休暇を取ることが出来ない方でも、2~3ヶ月単位で予定を組むことが出来たら、いろいろ家族や友達と予定をあわせやすいのではないでしょうか?


また、年初に今年の目標や予定を立てた方は、一度見直しをしてみるのもいいと思います。

目標どおりに進捗しているか? 今の気分はどうか?など、日記みたいな感じに自由な方法で書き出してみるのもいいと思います。

その際、書いた日付を必ず書いておいてくださいね。

日付を書いてあると、後で振り返ったとき、その時と比べて自分がどれだけ成長していることを確認することが出来ます。
まあ、時には成長できていないと、反省することもありますが、それはそれで受け止めればいいと思います。


そんな、私の今年後半のイベントは、趣味で続けているフラダンスの教室の仲間とハワイに行くことです。

まだ具体的な日程などは決まっていませんが、ハワイにいった時に、日頃習うことの出来ない先生に教えていただける予定になっています。
その時の為に、今は基本をしっかり身につけることに注力して、日頃のレッスンに励んでいます。


やはり、何か目標となるものが見つけ、またお互いに励まし刺激しあえる仲間などいる環境であれば、成長する機会となると思います。

いろんな方法をまずは試してみて、自分にあう方法にカスタマイズして、中長期的な視野で物事を見通す習慣がつくと、モノの選び方や時間の過ごし方も自分にとって必要な方向へ向かっていくと信じています。

(2012年5月21日)

第42回 自分の未来のための「初めの一歩」

皆さま、こんにちは ファインシャル・アドバイザーのジャクソン 展子です。

あっという間に、5月になりましたね、GWはどのように過ごされましたか? 

今年は、渋谷やお台場など新しい商業施設がいくつか誕生したので、近場で過ごされた方も多いのではないでしょうか?

また5月22日には東京スカイツリーも開業しますよね、今年は浅草大社の三社祭も通常通り行われるようなので、昨年上野界隈に引越しをした私としては、東京の東側が盛り上がってくることをとっても楽しみにしています。

今回は、皆さんの未来ための「初めの一歩」になってお役にたちたいという想いから、
4月22日(日曜日)に三井生命御茶ノ水ビルで開催させていただいたポーラザビューティ代官山店とのコラボセミナー「3年後に差がつくお肌とお金の大事な話。」参加者の声を一部紹介させていただきます。

Q1.何が決めとなって参加いただきましたか?

●お肌のお話がきっかけかもしれませんが、自分のお金の管理があまりにズサンで出来ることが山の様にありそうだったので、具体的な道筋みえたらいいな~と思ってきました。

●お金に関することは不安に思っていたので、こういう機会がある時にお金の問題の解決や、見直しのきっかけになると思ったから。また興味はあっても、敷居の高い感じのするPOLAのスキンチェックがあったから。

●スキンチェックもファイナンシャル・プランニングもどちらも気になっている事だったので。


Q2.実際に参加されていかがでしたか?

●自分だけがお金に漠然とした不安をもっていたり、使っているお金の金額を知らない訳ではないらしいと知って、少し安心しました。ですが、お肌と同じで出足が遅いことにも直面して少し焦る気持ちもありました。 相談しながら少しずつ進められればいいのだと思います。

●どちらもお話も興味深かったです。
 やはり土台がないとどちらも逃げていくのと、具体的に見える形にすると、明確な目標が立てれるのだなと思いました。

●どちらも興味が湧いてくる内容でした。
 自分で情報を集めているだけではなかなかうまく進めていけないので(3日坊主)専門家の方にアドバイスをしていただきたいと思いました。
ここに紹介させていただい以外にも、感謝の言葉を沢山いただいております。
この場をお借りして改めて御礼申し上げます。ありがとうございました。


今回は春の特別セミナーということで、3月と4月に2回開催させていただきました。

告知した日に定員の半数が埋まるなど、皆さんとっても関心をもっていただいたようです。

また、当日ポーラの担当の方には、季節柄紫外線に関する話も特別にしていただき、今日から使えるお話が満載でしたよ。

皆さまから次回開催のリクエストも頂いておりますので、秋にまた開催できたらいいと考えています。

開催日など決まりましたら、このコラムで告知させていただきますね。

楽しみにしていてください。

(2012年5月7日)


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